نحوه کار قراردادهای تفاوت: سود از قیمت‌های افزایشی و کاهشی بدون مالکیت دارایی، اهرم و حاشیه، هزینه‌ها و ریسک‌ها
پاسخ سریع: یک CFD (قرارداد تفاوت قیمت) قراردادی است با کارگزار برای تبادل تغییر قیمت یک دارایی بین زمان باز کردن و بسته کردن معامله. اگر خریداری کنید و قیمت افزایش یابد، تفاوت را به دست می‌آورید؛ اگر فروخت کنید و قیمت کاهش یابد، تفاوت را به دست می‌آورید. شما هرگز مالک دارایی نیستید، میتوانید در بازارهای صعودی و نزولی معامله کنید، و معامله را با حاشیه انجام می‌دهید، که سود و زیان را تضعیف میکند.
نحوه کار یک معامله CFD
هر معامله CFD دارای چهار بخش است: ابزار، جهت، اندازه و دو قیمت.
فرض کنید EUR/USD با قیمت 1.1250 نقل قول شده است و شما انتظار افزایش یورو را دارید. 1 لات خریداری میکنید (100,000 یورو). بعداً قیمت 1.1300 است و شما بسته میکنید.
تغییر قیمت: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 سود: 0.0050 × 100,000 = $500
اگر قیمت به 1.1200 کاهش می‌یافت، همان معامله 500 دلار ضرر می‌کرد. اگر انتظار کاهش را داشتید و به جای آن فروخت می‌کردید، اعداد معکوس می‌شدند: شما 500 دلار از کاهش به 1.1200 سود میکنید و 500 دلار از افزایش به 1.1300 ضرر میکنید.
چیزی تحویل داده نشد. هیچ یورویی تبادل نشد. کارگزار تفاوت را در ارز حساب شما تسویه کرد، که کل ایده قرارداد تفاوت قیمت است.
اهرم و حاشیه، بدون اصطلاحات پیچیده
برای باز کردن موضع 1 لات EUR/USD نیازی به 112,500 دلار ندارید. شما حاشیه قرار می‌دهید، سپرده‌ای که کسری از ارزش موضع است. در اهرم 1:100 حاشیه 1/100 ارزش است: تقریباً 1,125 دلار.
این است که CFD ها را کارآمد میکند و آنچه آنها را خطرناک میکند. سود 500 دلاری بالا 44٪ از حاشیه است، از تغییر قیمت کمتر از نیم درصد. همان حرکت در جهت دیگر همان 500 دلار هزینه میکند. حاشیه حداکثر ضرر شما نیست: تلفات از کل موجودی شما کاهش می‌یابد، و اگر سطح حاشیه شما به سطح توقف-خروج کاهش یابد، پلتفرم به طور خودکار موضع‌ها را بسته میکند.
یک قانون مفید: ابتدا مبلغ دلاری را تصمیم بگیرید که برای از دست دادن در یک معامله آماده هستید، سپس اندازه موضعی را انتخاب کنید که دقیقاً آن مبلغ را از دست میدهد اگر حد ضرر شما اجرا شود. ماشین حساب اندازه موضع حساب را انجام میدهد، و ماشین حساب حاشیه حاشیه را برای هر ابزار و اهرم نشان میدهد.
هزینه معامله CFD چقدر است
اسپرد. شما به قیمت بالاتر (ask) خریداری میکنید و به قیمت پایین‌تر (bid) فروخت میکنید. شکاف هزینه‌ای است که هنگام باز کردن پرداخت میکنید. این با ابزار، ساعت روز و نوع حساب متفاوت است.
کمیسیون. برخی از حساب‌ها کمیسیونی در هر لات دریافت می‌کنند در مقابل اسپردهای تنگ‌تر و خام. در GCC Brokers حساب‌های Standard و Pro کمیسیون ندارند؛ حساب Zero اسپردهای خام از 0.2 پیپ به علاوه کمیسیون دارد. انواع حساب را ببینید.
اسواپ (تامین مالی شبانه). موضعی که همچنان در رولور روزانه باز است، اسواپ شارژ یا اعتباری می‌شود که هزینه بهره موضع اهرمی را منعکس میکند. میتواند مثبت یا منفی باشد، به جهت بستگی دارد، و در یک شب هفته سه برابر می‌شود تا آخر هفته را پوشش دهد. شرح ما در مورد کالاهای اسواپ به تفصیل آن را پوشش میدهد، و ماشین حساب اسواپ از نرخ‌های زندگی استفاده میکند.
CFD ها در مقایسه با مالکیت دارایی
| خریداری دارایی | معامله CFD | |
|---|---|---|
| مالکیت | شما مالک آن هستید | تنها در معرض قیمت |
| سود از کاهش قیمت | خیر | بلی، با فروختن |
| پول مورد نیاز | ارزش کامل | حاشیه، کسری از ارزش |
| هزینه نگهداری | نگهداری، ذخیره‌سازی | اسواپ شبانه |
| سود سهام، تحویل | بلی | خیر |
| میتواند بیشتر از سرمایه‌ای که سرمایهگذاری کردید ضرر کند | خیر | بلی، با اهرم |
CFD ها برای معامله‌گرانی که می‌خواهند در کوتاه‌مدت در معرض حرکات قیمت در هر دو جهت در بسیاری از بازارها از یک حساب باشند، مناسب هستند. سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند یک دارایی را سال‌ها نگه دارند، معمولاً با خریداری آن بهتر خدمت میشوند.
آنچه را میتوانید به عنوان CFD معامله کنید
در GCC Brokers شما میتوانید بیش از 100 ابزار را به عنوان CFD در MetaTrader 5 معامله کنید:
- فارکس: بیش از 40 جفت ارزی، از جمله EUR/USD، GBP/USD و USD/JPY.
- فلزات: طلا (XAU/USD)، نقره و دیگران. نحوه معامله طلا را ببینید.
- شاخص‌ها: US30، NAS100، US500، DE40 و موارد دیگر.
- کالاها: نفت خام WTI و Brent، گاز طبیعی.
- CFD های رمزنگاری: Bitcoin، Ethereum و سایر سکه‌های اصلی.
- آتی‌ها و دائمی‌ها.
فهرست کامل، با اندازه قرارداد، حاشیه و نرخ اسواپ برای هر ابزار، در صفحه بازارها است.
ریسک‌ها، به صراحت بیان شده
- اهرم تلفات را تا حد سودها تضعیف میکند و تلفات میتواند سپرده شما را در بازارهای سریع فراتر رود.
- قیمت‌ها می‌توانند در آخر هفته و اطراف اخبار مهم گسسته شوند و از حد ضرر فراتر روند.
- هزینههای شبانه جمع میشوند در موضع‌های نگهداری شده برای هفته‌ها.
- CFD ها با یک کارگزار معامله میشوند، نه در یک صرافی، بنابراین شما به تنظیمات کارگزار و وضعیت مالی بستگی دارید. GCC Brokers Limited توسط کمیسیون خدمات مالی موریتیوس تنظیم می‌شود (مجوز GB22200739)، که میتوانید بر روی صفحه تنظیمات تأیید کنید.
GCC Brokers دستورات CFD را از طریق اجرای STP کاملاً خودکار انجام میدهد، بدون استنادات مجدد و بدون فیلتر کردن توسط سودآوری.
معامله FX و CFD ها با اهرم ریسک قابل توجهی را حمل میکند و ممکن است برای تمام سرمایه‌گذاران مناسب نباشد. شما ممکن است بیشتر از سپرده اولیه خود را از دست بدهید.
پرسش‌هایی درباره این موضوع.
قرارداد تفاوت (CFD) ساده‌تر چیست؟
CFD (قرارداد تفاوت) توافقی بین شما و کارگزار است برای تبادل تفاوت قیمت دارایی بین زمان باز و بسته کردن معامله. اگر قیمت به جهتی که انتخاب کردید حرکت کند سود میبرید و اگر به سمت دیگر رود ضرر میکنید. شما هرگز دارایی پایه را مالک نمی‌شوید.
آیا میتوانید بیشتر از سرمایهگذاری خود را با CFD از دست بدهید؟
بلی. CFDها بر اساس حاشیه معامله میشوند، بنابراین یک حرکت سریع یا جهش قیمت میتواند ضرری بزرگتر از موجودی حساب ایجاد کند. ریسک بهازای هر معامله باید از فاصله حدضرر تعیین شود نه از حاشیه مورد نیاز.
تفاوت بین CFD و خریدن سهام یا طلا چیست؟
خریدن دارایی مالکیت را میدهد و فقط زمانی سود میبرید که قیمت افزایش یابد. CFD تنها قیمت را در معرض میدهد: میتوانید long یا short باشید، بر اساس حاشیه معامله میکنید، بجای نگهداری یا امانت هزینه تمویل شبانه (swap) پرداخت میکنید و سود سهام یا فلز فیزیکی دریافت نمیکنید.
هزینه معامله CFD چقدر است؟
هزینههای اصلی عبارتند از: اسپرد (فاصله بین قیمت خرید و فروش)، کمیسیون برای برخی انواع حساب، و swap شارژ یا اعتباری برای هر شب که پوزیشن باز باقی بماند. GCC Brokers عموماً هزینههای پردازش واریز و برداشت را جبران میکند؛ استثناها از پیش اطلاع داده میشوند.
در GCC Brokers چه چیزهایی را میتوانید به‌عنوان CFD معامله کنید؟
بیش از ۱۰۰ ابزار: بیش از ۴۰ جفت فارکس، طلا، نقره و سایر فلزات، شاخص‌های بورسی مانند US30 و NAS100، نفت و گاز طبیعی، CFD رمزنگاری، آتی و دائمی، همه در MetaTrader 5.
آیا معاملات CFD مقرراتگذاری شده است؟
ارائهدهندگان CFD توسط مرجع مالی که آنها را مجاز میکند کنترل میشوند. GCC Brokers Limited توسط Financial Services Commission (FSC) موریشیوس مجاز و تنظیم شده است، مجوز GB22200739، که میتواند در ثبت عمومی FSC تأیید شود.
صرفاً جهت اطلاع. این تفسیر و آموزش بازار است، نه توصیه سرمایهگذاری. ارقام در زمان نگارش ارائه شده‌اند.