CFD là gì? Hợp đồng Chênh lệch Giá Hoạt động Như Thế Nào, với Ví dụ

Câu trả lời nhanh: một CFD (hợp đồng chênh lệch giá) là hợp đồng với một nhà môi giới để trao đổi sự thay đổi giá của một tài sản giữa lúc bạn mở và lúc bạn đóng một giao dịch. Nếu bạn mua và giá tăng, bạn kiếm được chênh lệch; nếu bạn bán và giá giảm, bạn kiếm được chênh lệch. Bạn không bao giờ sở hữu tài sản, bạn có thể giao dịch trên cả thị trường tăng và giảm, và bạn giao dịch trên ký quỹ, điều này làm tăng gấp đôi cả lợi nhuận và tổn thất.

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào

Mỗi giao dịch CFD có bốn phần giống nhau: công cụ, hướng, quy mô và hai giá.

Giả sử EUR/USD được báo giá ở mức 1.1250 và bạn kỳ vọng đồng euro sẽ tăng. Bạn mua 1 lot (100.000 đồng euro). Sau đó giá là 1.1300 và bạn đóng.

Thay đổi giá: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 Lợi nhuận: 0.0050 × 100.000 = $500

Nếu giá giảm xuống 1.1200, giao dịch tương tự sẽ mất $500. Nếu bạn đã kỳ vọng giá giảm và bán thay vào đó, các con số đảo ngược: bạn kiếm được $500 khi giá giảm xuống 1.1200 và mất $500 khi giá tăng lên 1.1300.

Không có gì được giao. Không có đồng euro nào đổi tay. Nhà môi giới đã thanh toán chênh lệch trong đơn vị tiền tệ tài khoản của bạn, đó chính là ý tưởng của một hợp đồng chênh lệch giá.

Đòn bẩy và ký quỹ, mà không cần jargon

Để mở vị thế EUR/USD 1 lot, bạn không cần $112.500. Bạn gửi ký quỹ, một khoản tiền gửi bằng một phần của giá trị vị thế. Ở mức đòn bẩy 1:100, ký quỹ là 1/100 của giá trị: khoảng $1.125.

Đó là điều làm cho CFD hiệu quả và điều làm cho chúng nguy hiểm. Lợi nhuận $500 ở trên là 44% của ký quỹ, từ một sự thay đổi giá dưới nửa phần trăm. Sự thay đổi tương tự theo hướng khác tốn $500. Ký quỹ không phải là tổn thất tối đa của bạn: các tổn thất được trừ vào toàn bộ số dư của bạn, và nếu mức ký quỹ của bạn giảm xuống mức dừng lỗi, nền tảng sẽ tự động đóng các vị thế.

Một quy tắc hữu ích: trước tiên quyết định số tiền bạn sẵn sàng mất trên một giao dịch, sau đó chọn kích thước vị thế mà sẽ mất chính xác số tiền đó nếu stop-loss của bạn được kích hoạt. Máy tính kích thước vị thế thực hiện phép tính, và máy tính ký quỹ hiển thị ký quỹ cho bất kỳ công cụ và đòn bẩy nào.

Chi phí giao dịch CFD là bao nhiêu

Spread. Bạn mua ở giá cao hơn (giá mua) và bán ở giá thấp hơn (giá bán). Khoảng cách là chi phí bạn trả khi mở. Nó thay đổi tùy theo công cụ, thời điểm trong ngày và loại tài khoản.

Hoa hồng. Một số tài khoản tính hoa hồng cho mỗi lot để đổi lấy spread thắt chặt hơn, spread thô. Tại GCC Brokers, các tài khoản Standard và Pro không có hoa hồng; tài khoản Zero có spread thô từ 0,2 pips cộng với hoa hồng. Xem loại tài khoản.

Swap (tài chính qua đêm). Một vị thế vẫn mở ở lúc rollover hàng ngày sẽ bị tính hoặc tính swap, phản ánh chi phí lãi suất của vị thế có đòn bẩy. Nó có thể dương hoặc âm, phụ thuộc vào hướng, và được tính gấp ba vào một đêm trong tuần để bao gồm cuối tuần. Bài giải thích của chúng tôi về phí swap bao gồm chi tiết, và máy tính swap sử dụng các tỷ giá thực tế.

CFD so với sở hữu tài sản

CFD phù hợp với các nhà giao dịch muốn phơi nhiễm ngắn hạn với các sự thay đổi giá theo cả hai hướng trên nhiều thị trường từ một tài khoản. Các nhà đầu tư muốn sở hữu tài sản trong nhiều năm thường được phục vụ tốt hơn bằng cách mua nó.

Bạn có thể giao dịch những gì dưới dạng CFD

Tại GCC Brokers, bạn có thể giao dịch hơn 100 công cụ dưới dạng CFD trên MetaTrader 5:

• Forex: hơn 40 cặp tiền tệ, bao gồm EUR/USD, GBP/USD và USD/JPY.
• Kim loại: vàng (XAU/USD), bạc và những loại khác. Xem cách giao dịch vàng.
• Chỉ số: US30, NAS100, US500, DE40 và nhiều hơn nữa.
• Hàng hoá: dầu thô WTI và Brent, khí tự nhiên.
• CFD tiền điện tử: Bitcoin, Ethereum và các đồng tiền lớn khác.
• Futures và perpetuals.

Danh sách đầy đủ, với kích thước hợp đồng, ký quỹ và tỷ giá swap cho mỗi công cụ, được đăng trên trang thị trường.

Các rủi ro, được nêu rõ ràng

• Đòn bẩy làm tăng tổn thất nhiều như lợi nhuận, và tổn thất có thể vượt quá tiền gửi của bạn trên thị trường nhanh chóng.
• Giá có thể nhảy vào cuối tuần và xung quanh các tin tức lớn, vượt quá stop-loss.
• Chi phí qua đêm tích lũy trên các vị thế được giữ trong nhiều tuần.
• CFD được giao dịch với một nhà môi giới, không phải trên sàn giao dịch, vì vậy bạn phụ thuộc vào quy định của nhà môi giới và vị thế tài chính. GCC Brokers Limited được điều chỉnh bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Mauritius (giấy phép GB22200739), mà bạn có thể xác minh trên trang quy định.

GCC Brokers thực hiện các lệnh CFD thông qua thực thi STP hoàn toàn tự động, không có yêu cầu lại giá và không lọc theo lợi nhuận.

Giao dịch FX và CFD với đòn bẩy mang lại rủi ro đáng kể và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Bạn có thể mất nhiều hơn tiền gửi ban đầu của mình.