كيفية عمل العقود مقابل الفروقات: الربح من ارتفاع وانخفاض الأسعار دون امتلاك الأصل، الرافعة المالية والهامش، جميع التكاليف، والمخاطر
الإجابة السريعة: العقود مقابل الفروقات (CFD) هي عقد مع وسيط لتبادل التغير في سعر الأصل بين فتح الصفقة وإغلاقها. إذا اشتريت وارتفع السعر، تربح الفرق؛ وإذا بعت وانخفض، تربح الفرق. أنت لا تمتلك الأصل أبداً، يمكنك التداول في الأسواق الصاعدة والهابطة، وتتداول على الهامش، الذي يضخّم الأرباح والخسائر على حد سواء.
كيفية عمل صفقة العقود مقابل الفروقات
كل صفقة عقود مقابل الفروقات لها نفس الأجزاء الأربعة: الأداة والاتجاه والحجم والسعران.
لنفترض أن EUR/USD مسعّر بـ 1.1250 وأنت تتوقع ارتفاع اليورو. تشتري 1 لوت (100,000 يورو). لاحقاً السعر هو 1.1300 وتغلق.
تغير السعر: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 الربح: 0.0050 × 100,000 = $500
لو انخفض السعر إلى 1.1200، ستخسر نفس الصفقة $500. إذا كنت توقعت الانخفاض وبعت بدلاً من ذلك، تنقلب الأرقام: تربح $500 عند انخفاض السعر إلى 1.1200 وتخسر $500 عند ارتفاعه إلى 1.1300.
لم يتم تسليم أي شيء. لا يوجد تبادل فعلي لليورو. الوسيط يسدد الفرق في عملة حسابك، وهذه هي الفكرة كاملة من عقد الفرق.
الرافعة والهامش، بدون تعقيدات
لفتح مركز 1 لوت EUR/USD لا تحتاج إلى $112,500. تودع هامشاً، وهو وديعة تمثل جزءاً من قيمة المركز. عند رافعة مالية 1:100 الهامش هو 1/100 من القيمة: حوالي $1,125.
هذا ما يجعل العقود مقابل الفروقات فعالة وما يجعلها خطرة. ربح $500 أعلاه يمثل 44% من الهامش، من حركة سعرية أقل من نصف في المئة. نفس الحركة في الاتجاه الآخر تكلف نفس $500. الهامش ليس خسارتك القصوى: الخسائر تأتي من رصيدك الكامل، وإذا انخفض مستوى الهامش إلى مستوى الإيقاف، تغلق المنصة المراكز تلقائياً.
قاعدة مفيدة: قرر أولاً المبلغ بالدولار الذي تستعد لخسارته في صفقة، ثم اختر حجم مركز يخسر بالضبط ذلك المبلغ إذا تم تفعيل وقف الخسارة. حاسبة حجم المركز تقوم بالحسابات، وحاسبة الهامش تظهر الهامش لأي أداة ورافعة.
تكاليف تداول العقود مقابل الفروقات
الفرق (السبريد). تشتري بالسعر الأعلى (السعر المطلوب) وتبيع بالسعر الأقل (سعر العرض). الفجوة هي تكلفة تدفعها عند الفتح. يختلف حسب الأداة والوقت من اليوم ونوع الحساب.
العمولة. بعض الحسابات تفرض عمولة لكل لوت مقابل فروقات أضيق وخام. في GCC Brokers حسابات Standard و Pro بدون عمولة؛ حساب Zero يوجد فيه فروقات خام من 0.2 نقطة بالإضافة إلى عمولة. انظر أنواع الحسابات.
المقايضة (تمويل بين عشية وضحاها). المركز المفتوح لا يزال موجوداً عند إعادة التعيين اليومية يُفرض عليه أو يُرصد له رسم مقايضة، يعكس تكلفة الفائدة للمركز ذي الرافعة المالية. يمكن أن يكون موجباً أو سالباً، يعتمد على الاتجاه، ويتضاعف ثلاثة أضعاف في ليلة واحدة من الأسبوع لتغطية نهاية الأسبوع. شرحنا حول رسوم المقايضة يغطيه بالتفصيل، وحاسبة المقايضة تستخدم الأسعار المباشرة.
العقود مقابل الفروقات مقارنة بامتلاك الأصل
| شراء الأصل | تداول عقد فرق | |
|---|---|---|
| الملكية | تمتلكه | التعرض للسعر فقط |
| الربح من انخفاض الأسعار | لا | نعم، بالبيع |
| الأموال المطلوبة | القيمة الكاملة | هامش، جزء من القيمة |
| تكلفة الاحتفاظ | الحفظ، التخزين | مقايضة بين عشية وضحاها |
| الأرباح الموزعة والتسليم | نعم | لا |
| يمكن أن تخسر أكثر مما تودع | لا | نعم، مع الرافعة |
العقود مقابل الفروقات مناسبة للمتداولين الذين يريدون التعرض قصير الأجل لتحركات الأسعار في أي اتجاه عبر أسواق كثيرة من حساب واحد. المستثمرون الذين يريدون امتلاك أصل لسنوات عادة يكونون أفضل حالاً بشرائه.
ما يمكنك تداوله كعقد فرق
في GCC Brokers يمكنك تداول أكثر من 100 أداة كعقود فرق على MetaTrader 5:
- الفوركس: أكثر من 40 زوج عملات، بما في ذلك EUR/USD و GBP/USD و USD/JPY.
- المعادن: الذهب (XAU/USD) والفضة وآخرون. انظر كيفية تداول الذهب.
- المؤشرات: US30 و NAS100 و US500 و DE40 وغيرها.
- السلع: خام WTI و Brent و الغاز الطبيعي.
- عقود فرق العملات الرقمية: Bitcoin و Ethereum وعملات أخرى رئيسية.
- العقود الآجلة والعقود الدائمة.
القائمة الكاملة، مع أحجام العقود والهامش ورسوم المقايضة لكل أداة، موجودة على صفحة الأسواق.
المخاطر، بوضوح
- الرافعة تضخم الخسائر بقدر الأرباح، والخسائر يمكن أن تتجاوز وديعتك في الأسواق السريعة.
- الأسعار يمكن أن تقفز عبر نهايات الأسبوع وحول الأخبار الكبرى، متجاوزة وقف الخسارة.
- التكاليف بين عشية وضحاها تتراكم على المراكز المفتوحة لأسابيع.
- العقود مقابل الفروقات يتم تداولها مع وسيط، وليس في بورصة، لذا أنت تعتمد على تنظيم الوسيط ومركزه المالي. GCC Brokers Limited مُنظمة من قبل لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (الترخيص GB22200739)، والتي يمكنك التحقق منها على صفحة التنظيم.
GCC Brokers ينفذ أوامر العقود مقابل الفروقات من خلال تنفيذ STP مؤتمت بالكامل، بدون إعادة تسعير وبدون تصفية حسب الربحية.
تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات على الرافعة المالية ينطوي على مخاطر كبيرة وقد لا يكون مناسباً لجميع المستثمرين. قد تخسر أكثر من وديعتك الأولية.
أسئلة حول هذا الموضوع.
ما هو العقد مقابل الفروقات بعبارة مبسطة؟
العقد مقابل الفروقات (CFD) هو اتفاق مع الوسيط لتبادل الفرق في سعر الأصل بين وقت فتح الصفقة وإغلاقها. تحقق ربحًا إذا تحرك السعر في الاتجاه الذي اخترته وتخسر إذا تحرك بالاتجاه المعاكس. لا تمتلك الأصل الأساسي أبدًا.
هل يمكنك خسارة أكثر مما استثمرت في العقود مقابل الفروقات؟
نعم. يتم تداول العقود مقابل الفروقات بالهامش، لذلك يمكن لحركة سريعة أو فجوة في السعر أن تنتج خسارة تتجاوز الأموال في الحساب. يجب تحديد المخاطرة لكل صفقة بناءً على مسافة وقف الخسارة، وليس بناءً على الهامش المطلوب.
ما الفرق بين العقود مقابل الفروقات وشراء الأسهم أو الذهب؟
شراء الأصل يمنحك الملكية ويمكنك الربح فقط إذا ارتفع السعر. العقد مقابل الفروقات يمنحك التعرض للسعر فقط: يمكنك الشراء أو البيع، تتداول بالهامش، تدفع تمويل بين عشية وضحاها (مقايضة) بدلاً من التخزين أو الحفظ، ولا تتلقى أرباحًا أو معادن فيزيائية.
ما تكلفة تداول العقود مقابل الفروقات؟
التكاليف الرئيسية هي الفارق (الفجوة بين أسعار الشراء والبيع)، عمولة على بعض أنواع الحسابات، ومقايضة تُحتسب أو تُرصد لكل ليلة تبقى فيها الصفقة مفتوحة. GCC Brokers تتحمل رسوم معالجة الإيداع والسحب بشكل عام؛ الاستثناءات تُعلن عنها مسبقًا.
ما الذي يمكنك تداوله كعقد مقابل فروقات لدى GCC Brokers؟
أكثر من 100 أداة: أكثر من 40 زوج فوركس، الذهب والفضة والمعادن الأخرى، مؤشرات الأسهم مثل US30 و NAS100، النفط والغاز الطبيعي، عقود الكريبتو مقابل الفروقات، العقود الآجلة والعقود الدائمة، الكل على MetaTrader 5.
هل تداول العقود مقابل الفروقات منظم؟
مزودو العقود مقابل الفروقات خاضعون للتنظيم من السلطة المالية التي ترخصهم. GCC Brokers Limited مرخصة ومنظمة من قبل لجنة الخدمات المالية (FSC) في موريشيوس، رخصة GB22200739، يمكن التحقق منها في السجل العام لـ FSC.
للاطلاع فقط. هذا تعليق سوقي وتعليم، وليس نصيحة استثمارية. الأرقام كما في وقت الكتابة.