Czym jest handel CFD? Jak działają kontrakty różnicowe – przykłady

Szybka odpowiedź: CFD (kontrakt na różnicę) to kontrakt z brokerem, w którym wymieniasz się zmianą ceny aktywa między otwarciem a zamknięciem transakcji. Jeśli kupisz i cena wzrośnie, zyskujesz różnicę; jeśli sprzedasz i cena spadnie, zyskujesz różnicę. Nigdy nie posiadasz aktywa, możesz handlować rosnącymi i spadającymi rynkami, a handlujesz na marży, która amplifikuje zarówno zyski, jak i straty.

Jak działa transakcja CFD

Każda transakcja CFD ma cztery części: instrument, kierunek, wielkość i dwie ceny.

Załóżmy, że EUR/USD jest notowany na 1.1250 i oczekujesz wzrostu euro. Kupujesz 1 lot (100 000 euro). Później cena wynosi 1.1300 i zamykasz transakcję.

Zmiana ceny: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 Zysk: 0.0050 × 100 000 = $500

Gdyby cena spadła do 1.1200, ta sama transakcja przyniosłaby stratę $500. Gdybyś oczekiwał spadku i sprzedał zamiast tego, liczby się odwracają: zyskujesz $500 na spadku do 1.1200 i tracisz $500 na wzroście do 1.1300.

Nic nie zostało dostarczone. Żadne euro nie zmieniły właściciela. Broker rozliczył różnicę na Twoim koncie w walucie rozliczeniowej, co jest całą ideą kontraktu na różnicę.

Dźwignia i marża, bez żargonu

Aby otworzyć pozycję EUR/USD o wielkości 1 lota, nie potrzebujesz $112 500. Wyłożysz marżę, depozyt będący ułamkiem wartości pozycji. Przy dźwigni 1:100 marża wynosi 1/100 wartości: około $1 125.

To właśnie czyni CFD-y efektywne i to właśnie czyni je niebezpieczne. Zysk $500 powyżej stanowi 44% marży, z ruchu ceny mniejszego niż pół procenta. Ten sam ruch w drugą stronę kosztuje tych samych $500. Marża nie jest Twoją maksymalną stratą: straty są pobierane z całego salda, a jeśli Twój poziom marży spadnie do poziomu stop-out, platforma automatycznie zamyka pozycje.

Przydatna zasada: najpierw zdecyduj o kwocie w dolarach, którą jesteś gotów stracić w transakcji, a następnie wybierz wielkość pozycji, która straci dokładnie tę kwotę, jeśli Twój stop-loss zostanie osiągnięty. Kalkulator wielkości pozycji wykonuje obliczenia, a kalkulator marży pokazuje marżę dla dowolnego instrumentu i dźwigni.

Ile kosztuje handel CFD

Spread. Kupujesz po wyższej cenie (ask) i sprzedajesz po niższej cenie (bid). Różnica to koszt, który płacisz przy otwarciu. Różni się w zależności od instrumentu, pory dnia i typu konta.

Prowizja. Niektóre konta pobierają prowizję za lot w zamian za ściślejsze, surowe spready. W GCC Brokers konta Standard i Pro nie mają prowizji; konto Zero ma surowe spready od 0.2 pipa plus prowizja. Zobacz typy kont.

Swap (finansowanie overnight). Pozycja nadal otwarta w momencie dziennego rollover'u jest obciążona lub zasilona swapem, odzwierciedlającym koszt procentowy pozycji z dźwignią. Może być dodatni lub ujemny, zależy od kierunku, i jest potrojony w jedną noc tygodnia, aby pokryć weekend. Nasze wyjaśnienie na temat opłat swap obejmuje to szczegółowo, a kalkulator swap używa bieżących stawek.

CFD-y w porównaniu z posiadaniem aktywa

CFD-y nadają się dla traderów, którzy chcą krótkoterminowej ekspozycji na ruchy cen w obu kierunkach na wielu rynkach z jednego konta. Inwestorzy, którzy chcą posiadać aktywo przez lata, zwykle lepiej sobie radzą, kupując je.

Co możesz handlować jako CFD

W GCC Brokers możesz handlować ponad 100 instrumentami jako CFD-y na MetaTrader 5:

• Forex: ponad 40 par walutowych, w tym EUR/USD, GBP/USD i USD/JPY.
• Metale: złoto (XAU/USD), srebro i inne. Zobacz jak handlować złotem.
• Indeksy: US30, NAS100, US500, DE40 i więcej.
• Surowce: ropa WTI i Brent, gaz ziemny.
• CFD-y na kryptowaluty: Bitcoin, Ethereum i inne główne monety.
• Futures i perpetuals.

Pełna lista, zawierająca rozmiary kontraktów, marżę i stawki swap dla każdego instrumentu, znajduje się na stronie rynków.

Ryzyko, opisane wprost

• Dźwignia amplifikuje straty tak samo jak zyski, a straty mogą przekroczyć Twój depozyt na szybkich rynkach.
• Ceny mogą przeskoczyć przez weekendy i wokół głównych wiadomości, poza stop-loss.
• Koszty overnight akumulują się na pozycjach utrzymywanych przez tygodnie.
• CFD-y są handlowane z brokerem, a nie na giełdzie, więc zależy Ci na regulacji brokera i jego kondycji finansowej. GCC Brokers Limited jest regulowana przez Financial Services Commission of Mauritius (licencja GB22200739), którą możesz sprawdzić na stronie regulacji.

GCC Brokers realizuje zlecenia CFD poprzez w pełni zautomatyzowaną egzekucję STP, bez recytacji i bez filtrowania pod względem rentowności.

Handel FX i CFD-ami z dźwignią niesie ze sobą znaczące ryzyko i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Możesz stracić więcej niż Twój wstępny depozyt.