Что такое торговля CFD? Как работают контракты на разницу с примерами

Как работают контракты на разницу: получение прибыли от роста и падения цен без владения активом, кредитное плечо и маржа, все затраты и риски.

Краткий ответ: CFD (контракт на разницу) — это контракт с брокером на обмен изменением цены актива между открытием и закрытием сделки. Если вы купили и цена выросла, вы получаете разницу; если вы продали и цена упала, вы получаете разницу. Вы никогда не владеете активом, можете торговать на растущих и падающих рынках, и вы торгуете на марже, что увеличивает как прибыль, так и убытки.

Как работает CFD сделка

Каждая CFD сделка состоит из четырёх частей: инструмент, направление, размер и две цены.

Предположим, EUR/USD котируется по 1.1250 и вы ожидаете роста евро. Вы покупаете 1 лот (100 000 евро). Позже цена 1.1300 и вы закрываете позицию.

Изменение цены: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 Прибыль: 0.0050 × 100 000 = $500

Если бы цена упала до 1.1200, та же сделка принесла бы убыток $500. Если бы вы ожидали падения и продали вместо этого, цифры бы развернулись: вы получите $500 при падении до 1.1200 и потеряете $500 при росте до 1.1300.

Ничего не было поставлено. Никакие евро не переходили из рук в руки. Брокер рассчитал разницу на вашем счёте в валюте счёта — в этом и заключается суть контракта на разницу.

Кредитное плечо и маржа без усложнений

Чтобы открыть позицию 1 лот EUR/USD вам не нужно $112 500. Вы вносите маржу — депозит, который составляет часть стоимости позиции. При плече 1:100 маржа составляет 1/100 от стоимости: около $1 125.

Именно это делает CFD эффективными и одновременно опасными. Прибыль $500 выше составляет 44% от маржи при движении цены менее чем на полпроцента. То же движение в обратном направлении обойдётся в те же $500. Маржа — это не ваш максимальный убыток: убытки вычитаются из всего вашего баланса, и если ваш уровень маржи упадёт до уровня стоп-аута, платформа автоматически закроет позиции.

Полезное правило: сначала решите, какую сумму в долларах вы готовы потерять на сделке, затем выберите размер позиции, который будет терять ровно столько, если ваш стоп-лосс сработает. Калькулятор размера позиции выполняет расчёты, а калькулятор маржи показывает маржу для любого инструмента и плеча.

Стоимость торговли CFD

Спред. Вы покупаете по более высокой цене (ask) и продаёте по более низкой цене (bid). Разница — это стоимость, которую вы платите при открытии. Она варьируется в зависимости от инструмента, времени суток и типа счёта.

Комиссия. Некоторые счета взимают комиссию за лот в обмен на более узкие, сырые спреды. В GCC Brokers счета Standard и Pro не взимают комиссию; счет Zero имеет сырые спреды от 0.2 пипс плюс комиссия. См. типы счётов.

Своп (финансирование овернайт). Позиция, остающаяся открытой при ежедневном роллере, взимается или кредитуется своп, отражающий процентную стоимость кредитного плеча. Он может быть положительным или отрицательным, зависит от направления, и учитывается в тройном размере в один день недели для покрытия выходных. Наша статья о сборах за своп подробно её описывает, а калькулятор свопа использует актуальные ставки.

CFD в сравнении с владением активом

CFD подходят трейдерам, которые хотят краткосрочную экспозицию к ценовым движениям в любом направлении на множестве рынков с одного счёта. Инвесторы, которые хотят владеть активом годами, обычно лучше обслуживаются его покупкой.

Что вы можете торговать как CFD

В GCC Brokers вы можете торговать более чем 100 инструментами как CFD на MetaTrader 5:

• Форекс: более 40 валютных пар, включая EUR/USD, GBP/USD и USD/JPY.
• Металлы: золото (XAU/USD), серебро и другие. См. как торговать золотом.
• Индексы: US30, NAS100, US500, DE40 и другие.
• Сырьё: сырая нефть WTI и Brent, природный газ.
• Крипто CFD: Bitcoin, Ethereum и другие основные монеты.
• Фьючерсы и перпетуалы.

Полный список с размерами контрактов, маржей и ставками свопа для каждого инструмента находится на странице рынков.

Риски, сказано прямо

• Кредитное плечо усиливает убытки так же, как и прибыль, и убытки могут превышать ваш депозит на быстрых рынках.
• Цены могут гэпнуться через выходные и вокруг крупных новостей, минуя стоп-лосс.
• Расходы овернайт накапливаются на позициях, держащихся неделями.
• CFD торгуются у брокера, а не на бирже, поэтому вы зависите от регулирования и финансового положения брокера. GCC Brokers Limited регулируется Комиссией по финансовым услугам Маврикия (лицензия GB22200739), которую вы можете проверить на странице регулирования.

GCC Brokers выполняет CFD ордера через полностью автоматизированное STP исполнение без переквотировок и без фильтрации по прибыльности.

Торговля FX и CFD с кредитным плечом несёт значительный риск и может быть не подходящей для всех инвесторов. Вы можете потерять больше, чем ваш первоначальный депозит.

Только для информации. Это рыночные комментарии и обучающие материалы, а не инвестиционная рекомендация. Данные приведены на момент написания.