Hvordan kontrakter for differanse fungerer: profitt fra stigende og fallende priser uten å eie eiendelen, innflytelse og margin, alle kostnader og risikoen.
Rask svar: et CFD (contract for difference) er en kontrakt med en megler om å utveksle endringen i en aktivas pris mellom når du åpner og når du lukker en handel. Hvis du kjøper og prisen stiger, tjener du på differansen; hvis du selger og den faller, tjener du på differansen. Du eier aldri aktivaen, du kan handle stigende og fallende markeder, og du handler på margin, som forsterker både gevinster og tap.
Hvordan en CFD-handel fungerer
Hver CFD-handel har de samme fire delene: instrumentet, retningen, størrelsen og de to prisene.
Anta at EUR/USD er notert til 1.1250 og du forventer at euroen skal stige. Du kjøper 1 lot (100.000 euro). Senere er prisen 1.1300 og du lukker.
Prisendring: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 Fortjeneste: 0.0050 × 100.000 = $500
Hvis prisen hadde falt til 1.1200, ville samme handel ha tapt $500. Hvis du hadde forventet fallet og solgt i stedet, ville tallene reversert seg: du tjener $500 på et fall til 1.1200 og taper $500 på en stigning til 1.1300.
Ingenting ble levert. Ingen euro skiftet hender. Megleren avregnet differansen på din kontokonto, som er hele ideen bak en kontrakt for differanse.
Leverage og margin, uten fagsjargong
For å åpne den 1-lot EUR/USD-posisjonen trenger du ikke $112.500. Du legger opp margin, et innskudd som er en brøkdel av posisjonens verdi. Med 1:100 leverage er marginen 1/100 av verdien: omtrent $1.125.
Det er det som gjør CFD-er effektive og det som gjør dem farlige. $500-fortjenesten ovenfor er 44% av marginen, fra en kursbevegelse på mindre enn halvprosent. Samme bevegelse den andre veien koster de samme $500. Marginen er ikke ditt maksimale tap: tap kommer fra din hele saldo, og hvis margin-nivået ditt faller til stop-out-nivået, lukker plattformen posisjoner automatisk.
En nyttig regel: bestem først dollarbeløpet du er villig til å tape på en handel, velg deretter en posisjonsstørrelse som taper akkurat det hvis stop-loss-en din aktiveres. Posisjonsstørrelseskalkulatoren gjør regnskapet, og marginkalkulatoren viser marginen for ethvert instrument og leverage.
Hva det koster å handle en CFD
Spread. Du kjøper til den høyere (ask) prisen og selger til den lavere (bid) prisen. Gapet er en kostnad du betaler når du åpner. Det varierer med instrumentet, tidspunktet på dagen og kontotypen.
Kommisjon. Noen kontoer krever en kommisjon per lot i bytte for strammere, råe spreads. Hos GCC Brokers har Standard- og Pro-kontiene ingen kommisjon; Zero-kontoen har råe spreads fra 0,2 pips pluss en kommisjon. Se kontotyper.
Swap (finansiering over natten). En posisjon som fortsatt er åpen ved daglig rollover, belastes eller krediteres en swap, som reflekterer rentekostnaden for den belånte posisjonen. Den kan være positiv eller negativ, avhenger av retningen, og blir tredoblet en natt i uken for å dekke helgen. Vår forklaring på swap-gebyrer dekker det i detalj, og swap-kalkulatoren bruker de live-ratene.
CFD-er sammenlignet med å eie aktivaen
| Å kjøpe aktivaen | Å handle en CFD | |
|---|---|---|
| Eierskap | Du eier den | Bare priseksponering |
| Fortjeneste fra fallende priser | Nei | Ja, ved å selge |
| Penger som trengs | Full verdi | Margin, en brøkdel av verdien |
| Holdingskostnad | Oppbevaring, lagring | Overnight swap |
| Utbytter, levering | Ja | Nei |
| Kan tape mer enn du legger inn | Nei | Ja, med leverage |
CFD-er passer for tradere som ønsker kortsiktig priseksponering i begge retninger på mange markeder fra én konto. Investorer som ønsker å eie en eiendel i årevis, blir vanligvis bedre tjent med å kjøpe den.
Hva du kan handle som en CFD
Hos GCC Brokers kan du handle over 100 instrumenter som CFD-er på MetaTrader 5:
- Forex: over 40 valutapar, inkludert EUR/USD, GBP/USD og USD/JPY.
- Metaller: gull (XAU/USD), sølv og andre. Se hvordan du handler gull.
- Indekser: US30, NAS100, US500, DE40 og mer.
- Råvarer: WTI og Brent råolje, naturgass.
- Crypto CFD-er: Bitcoin, Ethereum og andre store mynter.
- Futures og perpetuals.
Den fullstendige listen, med kontraktstørrelser, margin og swap-rater for hvert instrument, er på markedssiden.
Risikoen, uttalt klart
- Leverage forsterker tap like mye som gevinster, og tap kan overstige innskuddet ditt i raskt bevegelige markeder.
- Priser kan hoppe over helger og rundt større nyheter, forbi en stop-loss.
- Overnattingskostnader akkumuleres på posisjoner holdt i uker.
- CFD-er handles med en megler, ikke på en børs, så du er avhengig av meglerens regulering og finansielle soliditet. GCC Brokers Limited er regulert av Financial Services Commission of Mauritius (lisens GB22200739), som du kan verifisere på reguleringssiden.
GCC Brokers utfører CFD-ordrer gjennom fullt automatisert STP-utførelse, uten nye kurser og uten filtrering etter lønnsomhet.
Handel i FX og CFD-er med leverage medfører betydelig risiko og er kanskje ikke egnet for alle investorer. Du kan tape mer enn ditt opprinnelige innskudd.
Spørsmål om dette emnet.
Hva er en CFD i enkle termer?
En CFD (kontrakt for differanse) er en avtale med en megler om å utveksle differansen i en eiendelspris mellom når du åpner og når du lukker handelen. Du tjener penger hvis prisen beveger seg i retningen du valgte og taper hvis den beveger seg den andre veien. Du eier aldri den underliggende eiendelen.
Kan du tape mer enn du investerer med CFD-er?
Ja. CFD-er handles på margin, så en rask bevegelse eller prishopp kan produsere et tap større enn pengene på kontoen. Risiko per handel bør dimensjoneres fra stop-loss-avstanden, ikke fra påkrevd margin.
Hva er forskjellen mellom CFD-er og kjøp av aksjer eller gull?
Å kjøpe eiendelen gir deg eierskap og du kan bare tjene penger hvis prisen stiger. En CFD gir deg kun priseksponering: du kan gå lang eller kort, du handler på margin, du betaler finansiering over natten (swap) i stedet for lagring eller oppbevaring, og du mottar ingen utbytte eller fysisk metall.
Hva koster det å handle CFD-er?
Hovedkostnadene er spreaden (gapet mellom kjøps- og salgspriser), provisjon på noen kontotyper, og en swap belastet eller kreditert for hver natt en posisjon forblir åpen. GCC Brokers dekker depositumsgebyr og uttak generelt; unntak opplyses på forhånd.
Hva kan du handle som CFD hos GCC Brokers?
Mer enn 100 instrumenter: over 40 valutapar, gull, sølv og andre metaller, aksjeindekser som US30 og NAS100, olje og naturgass, krypto-CFD-er, futures og perpetuals, alt på MetaTrader 5.
Er CFD-handel regulert?
CFD-leverandører er regulert av finansmyndigheten som lisenserer dem. GCC Brokers Limited er lisensiert og regulert av Financial Services Commission (FSC) på Mauritius, lisens GB22200739, som kan verifiseres i FSC offentlige register.
Kun til informasjon. Dette er markedskommentarer og opplæring, ikke investeringsrådgivning. Tall er per tidspunktet for skriving.