Apa Itu CFD Trading? Bagaimana Kontrak untuk Perbedaan Bekerja, dengan Contoh

Jawaban cepat: sebuah CFD (contract for difference) adalah kontrak dengan broker untuk menukar perubahan harga aset antara saat Anda membuka dan menutup perdagangan. Jika Anda membeli dan harga naik, Anda mendapatkan selisihnya; jika Anda menjual dan harga turun, Anda mendapatkan selisihnya. Anda tidak pernah memiliki aset, Anda dapat berdagang di pasar naik dan turun, dan Anda berdagang dengan margin, yang memperbesar keuntungan dan kerugian.

Cara perdagangan CFD bekerja

Setiap perdagangan CFD memiliki empat bagian yang sama: instrumen, arah, ukuran, dan dua harga.

Misalkan EUR/USD dikutip pada 1.1250 dan Anda mengharapkan euro naik. Anda membeli 1 lot (100.000 euro). Kemudian harganya 1.1300 dan Anda menutup.

Perubahan harga: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 Keuntungan: 0.0050 × 100.000 = $500

Jika harga jatuh ke 1.1200, perdagangan yang sama akan mengalami kerugian $500. Jika Anda telah mengharapkan penurunan dan menjual sebagai gantinya, angka-angkanya terbalik: Anda mendapatkan $500 atas penurunan ke 1.1200 dan kehilangan $500 atas kenaikan ke 1.1300.

Tidak ada yang dikirimkan. Tidak ada euro yang bertukar tangan. Broker menyelesaikan selisihnya dalam mata uang akun Anda, yang merupakan seluruh gagasan dari kontrak untuk perbedaan.

Leverage dan margin, tanpa istilah teknis

Untuk membuka posisi EUR/USD 1 lot, Anda tidak memerlukan $112.500. Anda menyediakan margin, setoran yang merupakan fraksi dari nilai posisi. Pada leverage 1:100 margin adalah 1/100 dari nilainya: sekitar $1.125.

Itulah yang membuat CFD efisien dan yang membuatnya berbahaya. Keuntungan $500 di atas adalah 44% dari margin, dari pergerakan harga kurang dari setengah persen. Pergerakan yang sama ke arah lain mengorbankan $500 yang sama. Margin bukan kerugian maksimum Anda: kerugian keluar dari seluruh saldo Anda, dan jika tingkat margin Anda jatuh ke tingkat stop-out, platform menutup posisi secara otomatis.

Aturan yang berguna: putuskan jumlah dolar yang siap Anda hilangkan dalam perdagangan terlebih dahulu, kemudian pilih ukuran posisi yang kehilangan tepat jumlah itu jika stop-loss Anda terkena. Kalkulator ukuran posisi melakukan perhitungannya, dan kalkulator margin menunjukkan margin untuk instrumen dan leverage apa pun.

Biaya perdagangan CFD

Spread. Anda membeli pada harga yang lebih tinggi (ask) dan menjual pada harga yang lebih rendah (bid). Celahnya adalah biaya yang Anda bayar saat membuka. Ini bervariasi dengan instrumen, waktu dalam sehari, dan jenis akun.

Komisi. Beberapa akun mengenakan komisi per lot sebagai gantinya untuk spread mentah yang lebih ketat. Di GCC Brokers akun Standard dan Pro tidak memiliki komisi; akun Zero memiliki spread mentah dari 0,2 pips ditambah komisi. Lihat jenis akun.

Swap (pembiayaan semalaman). Posisi yang masih terbuka di rollover harian dikenakan atau dikreditkan swap, mencerminkan biaya bunga dari posisi leverage. Ini bisa positif atau negatif, bergantung pada arahnya, dan dilipattigakan pada satu malam minggu untuk mencakup akhir pekan. Penjelasan kami tentang biaya swap mencakupnya secara rinci, dan kalkulator swap menggunakan tarif langsung.

CFD dibandingkan dengan memiliki aset

CFD cocok untuk trader yang menginginkan eksposur jangka pendek terhadap pergerakan harga di salah satu arah di banyak pasar dari satu akun. Investor yang ingin memiliki aset selama bertahun-tahun biasanya lebih baik melakukannya dengan membelinya.

Apa yang dapat Anda perdagangkan sebagai CFD

Di GCC Brokers Anda dapat berdagang lebih dari 100 instrumen sebagai CFD di MetaTrader 5:

• Forex: lebih dari 40 pasangan mata uang, termasuk EUR/USD, GBP/USD, dan USD/JPY.
• Logam: emas (XAU/USD), perak, dan lainnya. Lihat cara berdagang emas.
• Indeks: US30, NAS100, US500, DE40, dan lainnya.
• Komoditas: minyak mentah WTI dan Brent, gas alam.
• Crypto CFD: Bitcoin, Ethereum, dan koin-koin utama lainnya.
• Futures dan perpetuals.

Daftar lengkap, dengan ukuran kontrak, margin, dan swap rate untuk setiap instrumen, ada di halaman pasar.

Risiko, dinyatakan dengan jelas

• Leverage memperbesar kerugian sebanyak keuntungan, dan kerugian dapat melebihi deposit Anda di pasar yang bergerak cepat.
• Harga dapat melompat di akhir pekan dan sekitar berita utama, melampaui stop-loss Anda.
• Biaya semalaman terakumulasi pada posisi yang dipegang selama berminggu-minggu.
• CFD diperdagangkan dengan broker, bukan di bursa, jadi Anda bergantung pada regulasi dan posisi keuangan broker. GCC Brokers Limited diatur oleh Financial Services Commission of Mauritius (lisensi GB22200739), yang dapat Anda verifikasi di halaman regulasi.

GCC Brokers mengeksekusi pesanan CFD melalui eksekusi STP yang sepenuhnya otomatis, tanpa requotes dan tanpa penyaringan berdasarkan profitabilitas.

Berdagang FX dan CFD dengan leverage membawa risiko signifikan dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Anda mungkin kehilangan lebih dari deposit awal Anda.