Cara kerja kontrak untuk perbedaan: mendapatkan keuntungan dari kenaikan dan penurunan harga tanpa memiliki aset, leverage dan margin, setiap biaya, dan risikonya.
Jawaban cepat: sebuah CFD (contract for difference) adalah kontrak dengan broker untuk menukar perubahan harga aset antara saat Anda membuka dan menutup perdagangan. Jika Anda membeli dan harga naik, Anda mendapatkan selisihnya; jika Anda menjual dan harga turun, Anda mendapatkan selisihnya. Anda tidak pernah memiliki aset, Anda dapat berdagang di pasar naik dan turun, dan Anda berdagang dengan margin, yang memperbesar keuntungan dan kerugian.
Cara perdagangan CFD bekerja
Setiap perdagangan CFD memiliki empat bagian yang sama: instrumen, arah, ukuran, dan dua harga.
Misalkan EUR/USD dikutip pada 1.1250 dan Anda mengharapkan euro naik. Anda membeli 1 lot (100.000 euro). Kemudian harganya 1.1300 dan Anda menutup.
Perubahan harga: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 Keuntungan: 0.0050 × 100.000 = $500
Jika harga jatuh ke 1.1200, perdagangan yang sama akan mengalami kerugian $500. Jika Anda telah mengharapkan penurunan dan menjual sebagai gantinya, angka-angkanya terbalik: Anda mendapatkan $500 atas penurunan ke 1.1200 dan kehilangan $500 atas kenaikan ke 1.1300.
Tidak ada yang dikirimkan. Tidak ada euro yang bertukar tangan. Broker menyelesaikan selisihnya dalam mata uang akun Anda, yang merupakan seluruh gagasan dari kontrak untuk perbedaan.
Leverage dan margin, tanpa istilah teknis
Untuk membuka posisi EUR/USD 1 lot, Anda tidak memerlukan $112.500. Anda menyediakan margin, setoran yang merupakan fraksi dari nilai posisi. Pada leverage 1:100 margin adalah 1/100 dari nilainya: sekitar $1.125.
Itulah yang membuat CFD efisien dan yang membuatnya berbahaya. Keuntungan $500 di atas adalah 44% dari margin, dari pergerakan harga kurang dari setengah persen. Pergerakan yang sama ke arah lain mengorbankan $500 yang sama. Margin bukan kerugian maksimum Anda: kerugian keluar dari seluruh saldo Anda, dan jika tingkat margin Anda jatuh ke tingkat stop-out, platform menutup posisi secara otomatis.
Aturan yang berguna: putuskan jumlah dolar yang siap Anda hilangkan dalam perdagangan terlebih dahulu, kemudian pilih ukuran posisi yang kehilangan tepat jumlah itu jika stop-loss Anda terkena. Kalkulator ukuran posisi melakukan perhitungannya, dan kalkulator margin menunjukkan margin untuk instrumen dan leverage apa pun.
Biaya perdagangan CFD
Spread. Anda membeli pada harga yang lebih tinggi (ask) dan menjual pada harga yang lebih rendah (bid). Celahnya adalah biaya yang Anda bayar saat membuka. Ini bervariasi dengan instrumen, waktu dalam sehari, dan jenis akun.
Komisi. Beberapa akun mengenakan komisi per lot sebagai gantinya untuk spread mentah yang lebih ketat. Di GCC Brokers akun Standard dan Pro tidak memiliki komisi; akun Zero memiliki spread mentah dari 0,2 pips ditambah komisi. Lihat jenis akun.
Swap (pembiayaan semalaman). Posisi yang masih terbuka di rollover harian dikenakan atau dikreditkan swap, mencerminkan biaya bunga dari posisi leverage. Ini bisa positif atau negatif, bergantung pada arahnya, dan dilipattigakan pada satu malam minggu untuk mencakup akhir pekan. Penjelasan kami tentang biaya swap mencakupnya secara rinci, dan kalkulator swap menggunakan tarif langsung.
CFD dibandingkan dengan memiliki aset
| Membeli aset | Berdagang CFD | |
|---|---|---|
| Kepemilikan | Anda memilikinya | Eksposur harga saja |
| Keuntungan dari harga jatuh | Tidak | Ya, dengan menjual |
| Uang yang diperlukan | Nilai penuh | Margin, fraksi dari nilai |
| Biaya holding | Kustodi, penyimpanan | Swap semalaman |
| Dividen, pengiriman | Ya | Tidak |
| Dapat kehilangan lebih dari yang Anda masukkan | Tidak | Ya, dengan leverage |
CFD cocok untuk trader yang menginginkan eksposur jangka pendek terhadap pergerakan harga di salah satu arah di banyak pasar dari satu akun. Investor yang ingin memiliki aset selama bertahun-tahun biasanya lebih baik melakukannya dengan membelinya.
Apa yang dapat Anda perdagangkan sebagai CFD
Di GCC Brokers Anda dapat berdagang lebih dari 100 instrumen sebagai CFD di MetaTrader 5:
- Forex: lebih dari 40 pasangan mata uang, termasuk EUR/USD, GBP/USD, dan USD/JPY.
- Logam: emas (XAU/USD), perak, dan lainnya. Lihat cara berdagang emas.
- Indeks: US30, NAS100, US500, DE40, dan lainnya.
- Komoditas: minyak mentah WTI dan Brent, gas alam.
- Crypto CFD: Bitcoin, Ethereum, dan koin-koin utama lainnya.
- Futures dan perpetuals.
Daftar lengkap, dengan ukuran kontrak, margin, dan swap rate untuk setiap instrumen, ada di halaman pasar.
Risiko, dinyatakan dengan jelas
- Leverage memperbesar kerugian sebanyak keuntungan, dan kerugian dapat melebihi deposit Anda di pasar yang bergerak cepat.
- Harga dapat melompat di akhir pekan dan sekitar berita utama, melampaui stop-loss Anda.
- Biaya semalaman terakumulasi pada posisi yang dipegang selama berminggu-minggu.
- CFD diperdagangkan dengan broker, bukan di bursa, jadi Anda bergantung pada regulasi dan posisi keuangan broker. GCC Brokers Limited diatur oleh Financial Services Commission of Mauritius (lisensi GB22200739), yang dapat Anda verifikasi di halaman regulasi.
GCC Brokers mengeksekusi pesanan CFD melalui eksekusi STP yang sepenuhnya otomatis, tanpa requotes dan tanpa penyaringan berdasarkan profitabilitas.
Berdagang FX dan CFD dengan leverage membawa risiko signifikan dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Anda mungkin kehilangan lebih dari deposit awal Anda.
Pertanyaan seputar topik ini.
Apa itu CFD dalam istilah sederhana?
CFD (contract for difference) adalah perjanjian dengan broker untuk menukar perbedaan harga aset antara saat Anda membuka dan menutup perdagangan. Anda mendapat untung jika harga bergerak ke arah yang Anda pilih dan rugi jika bergerak ke arah lain. Anda tidak pernah memiliki aset dasar.
Bisakah Anda kehilangan lebih dari yang Anda investasikan dengan CFD?
Ya. CFD diperdagangkan dengan margin, jadi pergerakan cepat atau gap harga dapat menghasilkan kerugian lebih besar dari uang di akun. Risiko per perdagangan harus diukur dari jarak stop-loss, bukan dari margin yang diperlukan.
Apa perbedaan antara CFD dan membeli saham atau emas?
Membeli aset memberikan kepemilikan dan Anda hanya bisa untung jika harga naik. CFD memberi Anda eksposur harga saja: Anda bisa long atau short, berdagang dengan margin, membayar pembiayaan semalam (swap) bukan penyimpanan atau kustodi, dan tidak menerima dividen atau logam fisik.
Berapa biaya untuk berdagang CFD?
Biaya utama adalah spread (selisih antara harga beli dan jual), komisi pada beberapa tipe akun, dan swap yang dikenakan atau dikreditkan setiap malam posisi tetap terbuka. GCC Brokers umumnya menanggung biaya pemrosesan deposito dan penarikan; pengecualian diumumkan sebelumnya.
Apa yang bisa Anda perdagangkan sebagai CFD di GCC Brokers?
Lebih dari 100 instrumen: lebih dari 40 pasangan forex, emas, perak dan logam lainnya, indeks saham seperti US30 dan NAS100, minyak dan gas alam, crypto CFD, futures dan perpetuals, semuanya di MetaTrader 5.
Apakah CFD trading diatur?
Penyedia CFD diatur oleh otoritas keuangan yang melisensikan mereka. GCC Brokers Limited dilisensikan dan diatur oleh Financial Services Commission (FSC) Mauritius, lisensi GB22200739, yang dapat diverifikasi di register publik FSC.
Hanya untuk informasi. Ini adalah komentar dan edukasi pasar, bukan saran investasi. Angka berlaku pada saat penulisan.