Mikä on CFD-kauppa? Kuinka erotussopimukset toimivat, esimerkkien kera

Pikainen vastaus: CFD (erotussopimus) on sopimus välittäjän kanssa vaihtaa omaisuuden hinnan muutoksesta kaupan avaamisen ja sulkemisen välillä. Jos ostat ja hinta nousee, voitat erotuksen; jos myyt ja hinta laskee, voitat erotuksen. Et koskaan omista omaisuutta, voit käydä kauppaa nousevilla ja laskevilla markkinoilla, ja käyt kauppaa marginaalilla, joka suurentaa sekä voittoja että tappioita.

Kuinka CFD-kauppa toimii

Jokainen CFD-kauppa sisältää neljä osaa: instrumentin, suunnan, koon ja kaksi hintaa.

Oletetaan, että EUR/USD on noteerattu 1,1250:ssa ja odotat euron nousevan. Ostat 1 lotin (100 000 euroa). Myöhemmin hinta on 1,1300 ja suljet kaupan.

Hinnanmuutos: 1,1300 - 1,1250 = 0,0050 Voitto: 0,0050 × 100 000 = 500 dollaria

Jos hinta olisi laskenut 1,1200:een, sama kauppa olisi tuottanut 500 dollarin tappion. Jos olisit odottanut laskua ja myynyt sen sijaan, luvut kääntyvät: ansaitset 500 dollaria laskulla 1,1200:een ja lopetat 500 dollaria nousulla 1,1300:een.

Mitään ei toimitettu. Euroja ei vaihtunut. Välittäjä selvitti erotuksen tilisi valuutassa, mikä on erotussopimuksen koko pointti.

Vipuvaikutus ja marginaali ilman jargonia

Avataksesi kyseisen 1 lotin EUR/USD-positioita sinun ei tarvitse omistaa 112 500 dollaria. Laitat marginaalia, talletusta, joka on murto-osa positioiden arvosta. 1:100 vipuvaikutuksella marginaali on 1/100 arvosta: noin 1 125 dollaria.

Juuri tämä tekee CFD:stä tehokkaan ja tämä tekee niistä vaarallisia. Yllä oleva 500 dollarin voitto on 44 % marginaalista hinnanmuutoksella, joka on alle puoli prosenttia. Sama liike toiseen suuntaan maksaa saman 500 dollaria. Marginaali ei ole suurin mahdollinen tappiosi: tappiot tulevat koko saldostasi, ja jos marginaalitasosi putoaa stop-out-tasolle, alusta sulkee positiot automaattisesti.

Hyödyllinen sääntö: päätä ensin dollarimäärä, jonka olet valmis menettämään kaupassa, valitse sitten positioiden koko, joka menettää täsmälleen sen, jos stop-loss osumataan. Positioiden koon laskin tekee aritmetiikan, ja marginaalilaskin näyttää marginaalin mille tahansa instrumentille ja vipuvaikutukselle.

Mitä CFD-kauppa maksaa

Spread. Ostat korkeammalla (ask) hinnalla ja myyt alemmalla (bid) hinnalla. Kuilu on kustannus, jonka maksat avattaessa. Se vaihtelee instrumentin, päivän ajan ja tilityyppin mukaan.

Provisio. Jotkut tilit perivät provision per lotti vastaavaksi tiukemmista raa'ista spreadeista. GCC Brokers -välittäjällä Standard ja Pro -tileillä ei ole provisiota; Zero-tilillä on raa'ita spreadeja 0,2 pipista plus provisio. Katso tilityyppit.

Swap (yön yli -rahoitus). Positio, joka on edelleen avoinna päivittäisen kierron yhteydessä, veloitetaan tai hyvitetään swapilla, joka heijastaa vipuvaikutteisen position korkokustannusta. Se voi olla positiivinen tai negatiivinen, riippuu suunnasta, ja se on kolminkertaistettu yhtenä yön aikana viikolla viikonloppun kattamiseksi. Meidän selitys swap-maksuista käsittelee sen yksityiskohtaisesti, ja swap-laskin käyttää livenopauksia.

CFD:t verrattuna omaisuuden omistamiseen

CFD:t sopivat kauppiaille, jotka haluavat lyhytaikaisen altistuksen hintaliikkeille kumpaankaan suuntaan useilla markkinoilla yhdeltä tililtä. Sijoittajat, jotka haluavat omistaa omaisuuden vuosiksi, ovat yleensä paremmin palveltuja ostamalla sen.

Mitä voit käydä kauppaa CFD:nä

GCC Brokers -välittäjällä voit käydä kauppaa yli 100 instrumentilla CFD:nä MetaTrader 5:lla:

• Forex: yli 40 valuuttaparia, mukaan lukien EUR/USD, GBP/USD ja USD/JPY.
• Metallit: kulta (XAU/USD), hopea ja muut. Katso kuinka käydä kauppaa kullalla.
• Indeksit: US30, NAS100, US500, DE40 ja muut.
• Hyödykkeet: WTI ja Brent-raakaöljy, maakaasu.
• Krypto-CFD:t: Bitcoin, Ethereum ja muut suuret kolikot.
• Futuurit ja perpetuaalit.

Täydellinen luettelo sopimuksen kooista, marginaalista ja swap-koroista jokaiselle instrumentille on markkinoiden sivulla.

Riskit, selkeästi ilmaistuna

• Vipuvaikutus suurentaa tappioita yhtä paljon kuin voittoja, ja tappiot voivat ylittää talletuksesi nopeasti muuttuvilla markkinoilla.
• Hinnat voivat hyppiä viikonlopun yli ja suurten uutisten ympärillä, stop-lossin ohi.
• Yökulut kertyvät positioissa, jotka pidetään viikkoja.
• CFD:illä käydään kauppaa välittäjän kanssa, ei pörssissä, joten riippuu välittäjän sääntelystä ja taloudellisesta asemasta. GCC Brokers Limited on Mauritiuksen Financial Services Commission -sääntelemä (lisenssi GB22200739), jonka voit vahvistaa sääntelysivulla.

GCC Brokers toteuttaa CFD-tilauksia täysin automaattisen STP-toteutuksen kautta, ilman noteerausuudelleenarvioita ja ilman kannattavuuden mukaan suodatusta.

Forex- ja CFD-kauppa vipuvaikutuksella sisältää merkittävää riskiä ja ei välttämättä sovi kaikille sijoittajille. Saatat menettää enemmän kuin alkuperäisen talletuksesi.