Kuinka erotussopimukset toimivat: voitot nousevista ja laskevista hinnoista ilman omaisuuden omistamista, vipuvaikutus ja marginaali, kaikki kustannukset ja riskit.
Pikainen vastaus: CFD (erotussopimus) on sopimus välittäjän kanssa vaihtaa omaisuuden hinnan muutoksesta kaupan avaamisen ja sulkemisen välillä. Jos ostat ja hinta nousee, voitat erotuksen; jos myyt ja hinta laskee, voitat erotuksen. Et koskaan omista omaisuutta, voit käydä kauppaa nousevilla ja laskevilla markkinoilla, ja käyt kauppaa marginaalilla, joka suurentaa sekä voittoja että tappioita.
Kuinka CFD-kauppa toimii
Jokainen CFD-kauppa sisältää neljä osaa: instrumentin, suunnan, koon ja kaksi hintaa.
Oletetaan, että EUR/USD on noteerattu 1,1250:ssa ja odotat euron nousevan. Ostat 1 lotin (100 000 euroa). Myöhemmin hinta on 1,1300 ja suljet kaupan.
Hinnanmuutos: 1,1300 - 1,1250 = 0,0050 Voitto: 0,0050 × 100 000 = 500 dollaria
Jos hinta olisi laskenut 1,1200:een, sama kauppa olisi tuottanut 500 dollarin tappion. Jos olisit odottanut laskua ja myynyt sen sijaan, luvut kääntyvät: ansaitset 500 dollaria laskulla 1,1200:een ja lopetat 500 dollaria nousulla 1,1300:een.
Mitään ei toimitettu. Euroja ei vaihtunut. Välittäjä selvitti erotuksen tilisi valuutassa, mikä on erotussopimuksen koko pointti.
Vipuvaikutus ja marginaali ilman jargonia
Avataksesi kyseisen 1 lotin EUR/USD-positioita sinun ei tarvitse omistaa 112 500 dollaria. Laitat marginaalia, talletusta, joka on murto-osa positioiden arvosta. 1:100 vipuvaikutuksella marginaali on 1/100 arvosta: noin 1 125 dollaria.
Juuri tämä tekee CFD:stä tehokkaan ja tämä tekee niistä vaarallisia. Yllä oleva 500 dollarin voitto on 44 % marginaalista hinnanmuutoksella, joka on alle puoli prosenttia. Sama liike toiseen suuntaan maksaa saman 500 dollaria. Marginaali ei ole suurin mahdollinen tappiosi: tappiot tulevat koko saldostasi, ja jos marginaalitasosi putoaa stop-out-tasolle, alusta sulkee positiot automaattisesti.
Hyödyllinen sääntö: päätä ensin dollarimäärä, jonka olet valmis menettämään kaupassa, valitse sitten positioiden koko, joka menettää täsmälleen sen, jos stop-loss osumataan. Positioiden koon laskin tekee aritmetiikan, ja marginaalilaskin näyttää marginaalin mille tahansa instrumentille ja vipuvaikutukselle.
Mitä CFD-kauppa maksaa
Spread. Ostat korkeammalla (ask) hinnalla ja myyt alemmalla (bid) hinnalla. Kuilu on kustannus, jonka maksat avattaessa. Se vaihtelee instrumentin, päivän ajan ja tilityyppin mukaan.
Provisio. Jotkut tilit perivät provision per lotti vastaavaksi tiukemmista raa'ista spreadeista. GCC Brokers -välittäjällä Standard ja Pro -tileillä ei ole provisiota; Zero-tilillä on raa'ita spreadeja 0,2 pipista plus provisio. Katso tilityyppit.
Swap (yön yli -rahoitus). Positio, joka on edelleen avoinna päivittäisen kierron yhteydessä, veloitetaan tai hyvitetään swapilla, joka heijastaa vipuvaikutteisen position korkokustannusta. Se voi olla positiivinen tai negatiivinen, riippuu suunnasta, ja se on kolminkertaistettu yhtenä yön aikana viikolla viikonloppun kattamiseksi. Meidän selitys swap-maksuista käsittelee sen yksityiskohtaisesti, ja swap-laskin käyttää livenopauksia.
CFD:t verrattuna omaisuuden omistamiseen
| Omaisuuden ostaminen | CFD:n kauppa | |
|---|---|---|
| Omistus | Omistit sen | Vain hintaaltistus |
| Voitto laskevista hinnoista | Ei | Kyllä, myymällä |
| Tarvittava raha | Täysi arvo | Marginaali, murto-osa arvosta |
| Omistuskustannus | Säilytys, varastointi | Yön yli -swap |
| Osingot, toimitus | Kyllä | Ei |
| Voi menettää enemmän kuin sijoitti | Ei | Kyllä, vipuvaikutuksella |
CFD:t sopivat kauppiaille, jotka haluavat lyhytaikaisen altistuksen hintaliikkeille kumpaankaan suuntaan useilla markkinoilla yhdeltä tililtä. Sijoittajat, jotka haluavat omistaa omaisuuden vuosiksi, ovat yleensä paremmin palveltuja ostamalla sen.
Mitä voit käydä kauppaa CFD:nä
GCC Brokers -välittäjällä voit käydä kauppaa yli 100 instrumentilla CFD:nä MetaTrader 5:lla:
- Forex: yli 40 valuuttaparia, mukaan lukien EUR/USD, GBP/USD ja USD/JPY.
- Metallit: kulta (XAU/USD), hopea ja muut. Katso kuinka käydä kauppaa kullalla.
- Indeksit: US30, NAS100, US500, DE40 ja muut.
- Hyödykkeet: WTI ja Brent-raakaöljy, maakaasu.
- Krypto-CFD:t: Bitcoin, Ethereum ja muut suuret kolikot.
- Futuurit ja perpetuaalit.
Täydellinen luettelo sopimuksen kooista, marginaalista ja swap-koroista jokaiselle instrumentille on markkinoiden sivulla.
Riskit, selkeästi ilmaistuna
- Vipuvaikutus suurentaa tappioita yhtä paljon kuin voittoja, ja tappiot voivat ylittää talletuksesi nopeasti muuttuvilla markkinoilla.
- Hinnat voivat hyppiä viikonlopun yli ja suurten uutisten ympärillä, stop-lossin ohi.
- Yökulut kertyvät positioissa, jotka pidetään viikkoja.
- CFD:illä käydään kauppaa välittäjän kanssa, ei pörssissä, joten riippuu välittäjän sääntelystä ja taloudellisesta asemasta. GCC Brokers Limited on Mauritiuksen Financial Services Commission -sääntelemä (lisenssi GB22200739), jonka voit vahvistaa sääntelysivulla.
GCC Brokers toteuttaa CFD-tilauksia täysin automaattisen STP-toteutuksen kautta, ilman noteerausuudelleenarvioita ja ilman kannattavuuden mukaan suodatusta.
Forex- ja CFD-kauppa vipuvaikutuksella sisältää merkittävää riskiä ja ei välttämättä sovi kaikille sijoittajille. Saatat menettää enemmän kuin alkuperäisen talletuksesi.
Kysymyksiä tästä aiheesta.
Mikä on CFD yksinkertaisesti sanottuna?
CFD (erotussopimus) on välittäjän kanssa tehty sopimus vaihtaa omaisuuden hinnan erotus kaupan avaamisen ja sulkemisen välillä. Tulet voitolliseksi, jos hinta liikkuu valitsemaasi suuntaan, ja menetät rahaa, jos se liikkuu toiseen suuntaan. Et koskaan omista taustalla olevaa omaisuutta.
Voitko menettää enemmän kuin sijoitit CFD-kaupassa?
Kyllä. CFD-kauppaa käydään marginaalilla, joten nopea liike tai hintaero voi tuottaa tappion, joka ylittää tilin rahat. Riski per kauppa tulee mitoittaa stop-loss-etäisyydestä, ei vaaditusta marginaalista.
Mitä eroa on CFD:llä ja osakkeiden tai kullan ostamisella?
Omaisuuden ostaminen antaa sinulle omistajuuden ja voit tuottaa voittoa vain, jos hinta nousee. CFD antaa sinulle vain hintaaltistumisen: voit mennä pitkäksi tai lyhyeksi, käyt kauppaa marginaalilla, maksat yön yli -rahoitusta (swap) varastointiin tai säilyttämiseen sen sijaan, etkä saa osinkoja tai fyysisiä metalleja.
Mitä CFD-kauppa maksaa?
Pääkustannukset ovat spread (ero osto- ja myyntihintojen välillä), provisio joillakin tilityypeillä ja swap, joka veloitetaan tai hyvitetään joka yö, kun positio on avoinna. GCC Brokers yleensä maksaa talletuksen ja noston käsittelymaksut; poikkeuksista ilmoitetaan etukäteen.
Mitä voit käydä kauppaa CFD:nä GCC Brokersin kanssa?
Yli 100 instrumenttia: yli 40 forexipaaria, kulta, hopea ja muut metallit, osakeindeksit kuten US30 ja NAS100, öljy ja maakaasu, krypto-CFD:t, futuurit ja perpetuaalit, kaikki MetaTrader 5:ssä.
Onko CFD-kauppa säänneltyä?
CFD-palveluntarjoajia sääntelee rahoitusviranomainen, joka on myöntänyt heille lisenssin. GCC Brokers Limited on Financial Services Commission (FSC) -viranomaisen lisensoima ja sääntelemä Mauritius, lisenssi GB22200739, jonka voi tarkistaa FSC:n julkisesta rekisteristä.
Vain tiedoksi. Tämä on markkinakommentointia ja koulutusta, ei sijoitusneuvontaa. Luvut ovat kirjoitushetken tilanteen mukaiset.