Как работят договорите за разлика: печелене от растящи и падащи цени без притежание на актива, ливъридж и маржа, всички разходи и рисковете.
Бърз отговор: CFD (contract for difference) е договор с брокер за обмяната на промяната в цената на актив между момента, когато отворите и когато затворите търговия. Ако купите и цената се повиши, печелите разликата; ако продадете и цената падне, печелите разликата. Никога не притежавате актива, можете да търгувате растящи и падащи пазари, и търгувате на маржа, което увеличава както печалбите, така и загубите.
Как работи CFD търговия
Всяка CFD търговия има същите четири части: инструмента, посоката, размера и двете цени.
Да предположим, че EUR/USD е котиран на 1.1250 и очаквате еврото да се покачи. Вие купувате 1 лот (100,000 евро). По-късно цената е 1.1300 и затваряте.
Промяна на цена: 1.1300 - 1.1250 = 0.0050 Печалба: 0.0050 × 100,000 = $500
Ако цената беше паднала до 1.1200, същата търговия би загубила $500. Ако беше очаквали падането и продадете вместо това, числата се обръщат: печелите $500 при падане до 1.1200 и губите $500 при покачване до 1.1300.
Нищо не беше доставено. Никакви евро не обменяха ръце. Брокерът уреди разликата в валутата на вашия акаунт, което е цялата идея на contract for difference.
Ливъридж и маржа, без жаргон
За да отворите позиция от 1 лот EUR/USD не е нужно $112,500. Вие депозирате маржа, депозит, който е фракция от стойността на позицията. При 1:100 ливъридж маржата е 1/100 от стойността: около $1,125.
Това е, което прави CFD-ите ефективни и което ги прави опасни. $500 печалбата по-горе е 44% от маржата, от движение на цена по-малко от половин процент. Същото движение в другата посока струва същите $500. Маржата не е вашата максимална загуба: загубите се дължат от вашия цял баланс, и ако вашето ниво на маржа падне до стоп-аут нивото, платформата затваря позициите автоматично.
Полезно правило: първо решете доларовия размер, който сте готови да загубите при търговия, след това изберете размер на позицията, който загубва точно това количество, ако стоп-лосът ви бъде активиран. Калкулаторът за размер на позиция прави аритметиката, и калкулаторът за маржа показва маржата за всеки инструмент и ливъридж.
Какво струва търговията на CFD
Спред. Купувате при по-високата (ask) цена и продавате при по-ниската (bid) цена. Пропастта е разход, който плащате при отваряне. Варира в зависимост от инструмента, времето на деня и типа акаунт.
Комисион. Някои акаунти събират комисион на лот в замяна на по-тясни, суровични спредове. При GCC Brokers акаунтите Standard и Pro нямат комисион; акаунтът Zero има суровични спредове от 0.2 пипса плюс комисион. Вижте типове акаунти.
Своп (финансиране при държане на позиция). Позиция, което остава отворена при ежедневния rollover, е събирана или кредитирана със своп, отразяващ разходите по лихви на ливъриджната позиция. Може да е положителен или отрицателен, зависи от посоката, и е утроен през една нощ на седмицата, за да покрие уикенда. Нашето обяснение на своп разходите го обхваща подробно, и свопът калкулатор използва преживелите курсове.
CFD-и в сравнение с притежаване на актива
| Купуване на актива | Търговия на CFD | |
|---|---|---|
| Собственост | Вие го притежавате | Експозиция на цена само |
| Печалба от падащи цени | Не | Да, чрез продажба |
| Пари необходими | Пълна стойност | Маржа, фракция от стойността |
| Разход при държане | Кастодия, съхранение | Ноћен своп |
| Дивиденти, доставка | Да | Не |
| Може да загубите повече, отколкото депозирате | Не | Да, с ливъридж |
CFD-ите подходят на търговци, които искат краткосрочна експозиция на движения на цена в двете посоки на множество пазари от един акаунт. Инвеститори, които искат да притежават актив за години, обикновено са по-добре служени чрез закупуването му.
Какво можете да търгувате като CFD
При GCC Brokers можете да търгувате повече от 100 инструмента като CFD-и на MetaTrader 5:
- Форекс: над 40 валутни двойки, включително EUR/USD, GBP/USD и USD/JPY.
- Метали: злато (XAU/USD), сребро и др. Вижте как да търгувате злато.
- Индекси: US30, NAS100, US500, DE40 и повече.
- Стоки: WTI и Brent суров петрол, природен газ.
- Крипто CFD-и: Bitcoin, Ethereum и други основни монети.
- Фючърси и перпетуали.
Пълният списък, с размери на договори, маржа и своп курсове за всеки инструмент, е на страницата пазари.
Рисковете, изложени ясно
- Ливъриджът увеличава загубите както и печалбите, и загубите могат да надвишат вашия депозит при бързи пазари.
- Цените могат да скочат през уикендите и около основни новини, покрай стоп-лос.
- Нощните разходи се натрупват на позиции, държани седмици.
- CFD-ите се търгуват при брокер, не на борса, така че зависите от регулация на брокера и финансово състояние. GCC Brokers Limited се регулира от Financial Services Commission на Mauritius (лиценз GB22200739), който можете да проверите на страницата регулация.
GCC Brokers изпълнява CFD поръчки чрез напълно автоматизирано STP изпълнение, без преквоти и без филтриране по печеливост.
Търговията на FX и CFD-и на ливъридж носи значителен риск и може да не е подходяща за всички инвеститори. Вие може да загубите повече от вашия начален депозит.
Въпроси по тази тема.
Какво е CFD в прости думи?
CFD (договор за разлика) е споразумение с брокер да обмени разликата в цената на актив между отварянето и затварянето на търговията. Печелите, ако цената се движи в посоката, която сте избрали, и губите, ако се движи по другия начин. Никога не притежавате основния актив.
Можете ли да загубите повече от инвестирането си с CFD?
Да. CFD се търгуват на маржа, така че бързо движение или ценова празнина могат да произведат загуба, по-голяма от парите на сметката. Рискът за търговия трябва да се определи от разстоянието на стоп-лоса, а не от необходимия маржа.
Каква е разликата между CFD и закупуване на акции или злато?
Закупуването на актива ви дава собственост и можете да печелите само ако цената се повиши. CFD ви дава ценова експозиция само: можете да отидете дълго или кратко, търгувате на маржа, плащате финансиране през нощта (своп) вместо съхранение или пазване, и не получавате дивиденти или физически метал.
Какво струва да търгувате CFD?
Основните разходи са спредът (разликата между цените на покупка и продажба), комисионна за някои типове сметки и своп, начислени или кредитирани всяка нощ, когато позиция остане отворена. GCC Brokers поглъща такси за обработка на депозити и теглене като правило; изключенията се разкриват предварително.
Какво можете да търгувате като CFD на GCC Brokers?
Повече от 100 инструмента: над 40 валутни двойки, злато, сребро и други метали, фондови индекси като US30 и NAS100, петрол и природен газ, крипто CFD, фючърсы и перпетуали, всички на MetaTrader 5.
Регулирана ли е търговията с CFD?
Доставчиците на CFD се регулират от финансовия орган, който ги лицензира. GCC Brokers Limited е лицензирана и регулирана от Financial Services Commission (FSC) на Маврикий, лицензия GB22200739, което може да бъде проверено в публичния регистър на FSC.
Само за информация. Това е пазарен коментар и образователен материал, а не инвестиционен съвет. Данните са към момента на написването.